AML und Verifizierung bei Crocoslots

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen unsere Richtlinien gegen Geldwäsche und zur Identitätsprüfung. Wir führen jedes Verfahren transparent, mit festen Fristen und klaren Anforderungen.

Geldwäscheprävention bei Crocoslots

Wir betreiben diese Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterstehen damit deren Rechtsvorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Als Lizenzinhaberin trägt Croco Entertainment N.V. die volle Verantwortung für die Einhaltung dieser Vorschriften; unser Team setzt sie im Alltag konsequent um. Seit unserer Gründung 2022 gilt bei uns ein risikobasiertes System, das jeden Kunden nach festgelegten Kriterien einordnet.

Unser Programm ruht auf vier Säulen: Kundenidentifizierung (KYC), laufende Überwachung aller Transaktionen, Verdachtsmeldungen an die zuständige Financial Intelligence Unit und Schulung unserer Mitarbeiter. Verdächtige Vorgänge melden wir fristgerecht, ohne Sie vorab darüber zu informieren. Das schützt Sie ebenso wie unsere Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung erfassen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail und gleichen diese Daten mit unseren Sperrlisten ab. Die vollständige Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung; zusätzlich jederzeit, wenn Summen oder Verhaltensmuster unsere Schwellenwerte überschreiten. Je früher Sie die Dokumente einreichen, desto schneller erhalten Sie später Ihr Geld.

• Registrierung: Basisdaten und Abgleich mit Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend erforderlich
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei ungewöhnlich hohen oder häufigen Einzahlungen
• Verdachtsfall: sofortige Prüfung unabhängig vom Auszahlungszeitpunkt

So läuft die Verifizierung ab

Ablauf und Bearbeitungszeit

Den gesamten Prozess führen wir digital über Ihr Kundenkonto durch; Papierformulare brauchen Sie nicht. Nach dem Upload prüfen unsere Compliance-Mitarbeiter die Unterlagen manuell. Die Bearbeitung dauert bis zu 72 Stunden; in den meisten Fällen sind wir deutlich schneller. Das Ergebnis teilen wir Ihnen per E-Mail und im Konto mit.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente als Foto oder PDF in lesbarer Qualität hochladen
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team, bis zu 72 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail, bei Rückfrage fehlende Unterlagen nachreichen

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dateien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine Behörde verlangt dies ausdrücklich.

Nachweis der Geldmittel

Bei besonders hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, bei stark vom bisherigen Muster abweichendem Spielverhalten oder wenn die eingezahlten Summen nicht zu den von Ihnen angegebenen Verhältnissen passen, fordern wir einen Herkunftsnachweis an. Das ist keine bürokratische Schikane, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass die Gelder aus einer legalen Quelle stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, einen Erbschaftsschein, einen Kaufvertrag über den Verkauf von Vermögenswerten oder einen aktuellen Kontoauszug. Ein einzelnes passendes Dokument genügt meist. Legen Sie nichts vor, obwohl wir danach gefragt haben, ruhen Ihre Auszahlungen bis zur Klärung.

Monitoring Ihrer Transaktionen

Automatische und manuelle Prüfung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt auffällige Muster, etwa kurz hintereinander erfolgte Einzahlungen ohne Spielaktivität, ungewöhnliche Wechsel zwischen Zahlungsmethoden oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Einzahlungen. Bei einem Treffer prüft ein Mitarbeiter den Fall manuell und meldet sich gegebenenfalls mit Rückfragen an Sie.

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Stehen mehrere Methoden zur Verfügung, rechnen wir die Beträge anteilig zurück. Gebühren berechnen wir für keine Auszahlung.

Wenn die Verifizierung scheitert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, oder widersprechen die Unterlagen den Angaben in Ihrem Konto, schränken wir Ihr Konto ein. Die konkrete Maßnahme richtet sich nach dem Schweregrad des Falls. In jedem Fall gelten zwei Grundsätze: Wir zahlen niemals an eine nicht verifizierte Person aus, und Ihr eingezahltes Guthaben bleibt bei nachweisbarer Identität Ihnen vorbehalten.

Bei gesperrten Konten zahlen wir das Restguthaben auf die verifizierte Ursprungsmethode zurück. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per Live-Chat (24 Stunden, 7 Tage pro Woche) oder an [email protected] wenden; wir prüfen jeden Einspruch und antworten in der Regel innerhalb weniger Stunden.

• Verzögerung: Auszahlungen ruhen, bis die fehlenden Dokumente vorliegen
• Einschränkung: Einzahlungen und Spielaktivität werden vorübergehend blockiert
• Sperre: bei widersprüchlichen Identitätsangaben oder erheblichen Verdachtsmomenten
• Schließung: bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Identitätsmissbrauch

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unseres Lizenzsitzes verbindlich vor; wir dürfen innerhalb dieser Zeit nicht löschen, auch nicht auf Ihren Wunsch hin. Behörden können die Unterlagen in dieser Zeit gesetzlich abrufen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich, sofern kein anderes gesetzliches Erfordernis entgegensteht. Welche Daten wir wie lange speichern, lesen Sie zusätzlich in unserer Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen zu Crocoslots

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Die Lizenzvorschriften verlangen die vollständige Identitätsprüfung spätestens vor der ersten Auszahlung. Sie können die Dokumente aber jederzeit früher einreichen und sich so Wartezeit ersparen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 72 Stunden ab dem Upload. In der Regel bearbeiten wir vollständige und lesbare Unterlagen deutlich schneller und benachrichtigen Sie per E-Mail.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen belegen?

Nur wenn wir Sie dazu auffordern, etwa bei sehr hohen Beträgen oder auffälligem Muster. Dann genügt in der Regel ein Dokument wie eine Lohnabrechnung oder ein Kontoauszug.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei mehreren Methoden anteilig entsprechend Ihrer Einzahlungen.